反洗钱委员会（AMLC）表示，将对那些把赌博收益伪装成普通营业收入的非法赌场运营者采取行动，例如通过美容院或面包店商户账户走账的付款1。该委员会在2026年11月3日发表于 BusinessWorld 的一封电子邮件中作出了上述表态1。
这一问题在9月浮出水面。据 BusinessWorld 援引的彭博社报道，菲律宾中央银行（BSP）当时在本土支付平台上标记了数千家非法商户，其中包括伪装成小型夫妻店的在线赌场1。BSP 发现，有多个商户在凌晨时段处理数千笔小额付款，其中一些金额低至 P50，当局后来认定这些是在线赌场投注1。
AMLC 表示，这类手法同时隐藏了运营者和资金来源，使其游离于《反洗钱法》（AMLA）下覆盖持牌赌场的报告制度之外1。该法仅将持牌实体赌场和在线赌场列为须向 AMLC 报告的覆盖对象，因此发现此类行为要靠银行、电子货币发行机构和负责商户准入与监控的支付运营商1。
“一家美容院在午夜后收到数千笔小额付款，其交易金额与其业务不相称，也没有明显的经济合理性。”
该委员会拒绝确认或讨论具体报告、情报或调查，理由是 AMLA 第8-A条规定此类信息必须保密1。它表示，一旦发现或接到此类活动报告，AMLC 将与主管机关一道采取行动，识别、调查并处理相关风险1。
菲律宾于2021年6月被金融行动特别工作组（FATF）列入因“脏钱”风险而受加强监控的灰名单，并在名单上停留了三年多，直到2025年2月通过该监管机构的评估后才被移出1。FATF 定于2027年对该国重新评估，核实反洗钱措施是否持续且仍然到位1。AMLC 表示，仅凭非法赌场泛滥并不能决定该国是否会重回灰名单，评估人员将考察整个体系如何应对1。
在最新的国家风险评估中，AMLC 表示，菲律宾仍面临较高的洗钱威胁，同时洗钱风险的脆弱性为“中等”，恐怖融资和扩散融资风险也为“中等”1。
- 银行的剩余脆弱性为中等1。
- 电子货币发行机构的净脆弱性为中等，其固有风险较高，但被监管监督和不断改善的管控所缓和1。
- AMLC 支持修订 AMLA，明确将虚拟资产服务提供商（VASP）列为覆盖对象，并指出根据现行条款，只有受 BSP 监管的 VASP 才属于覆盖范围1。
- 由于虚拟资产速度快、可跨境且具有假名性质，VASP 的固有脏钱风险较高，而整体净洗钱和恐怖融资风险为中高1。
这对玩家意味着什么
AMLC 的表态针对的是通过注册在无关小企业名下的支付账户收取赌注的非法运营者，而不是持牌赌场。菲律宾的持牌实体赌场和在线赌场属于 AMLA 下的覆盖对象，必须向 AMLC 报告1。使用无牌网站、且付款通过美容院、面包店或类似商户账户走账的玩家，面对的是游离于该报告制度之外的运营者；AMLC 表示，这类做法同时隐藏了运营者和资金来源1。该委员会没有说明，如果玩家的付款在这类手法中被识别出来会怎样，也没有关于对投注者采取执法行动的报道1。关于亚洲赌博骗局和菲律宾赌博的一般指南，介绍了无牌运营者的组织方式。BSP 9月的发现还涉及招募工人的业务，这种模式在虚假赌场和在线赌博招聘中有描述。
接下来会怎样
FATF 定于2027年重新评估菲律宾1。AMLC 表示，正在推动修订 AMLA，包括明确将 VASP 列为覆盖对象；据 AMLC 执行主任 Ronel U. Buenaventura 在9月下旬指出，至少有五项包含拟议修正案的参议院法案正在银行委员会待审，另有九项众议院法案在对应委员会待审1。AMLC 没有披露针对具体非法赌场案件采取行动的时间表1。
