新华社《新华每日电讯》于 2025 年 8 月 7 日发表调查报道，披露非法经营者如何通过第三方支付平台转移网络赌博资金，描述了空壳公司、“手机墙”以及所谓的第四方支付通道，让赌客可以几乎无阻碍地充值和下注1。
报道称，犯罪团伙利用非法中介或技术手段批量注册空壳公司并开立支付平台账户，然后用大量虚假交易“养”这些账户，使其符合 T0 结算条件，也就是入账资金可以立即转出1。报道称，常见手法是用一面由多部手机组成的“手机墙”同时控制一千多台设备，一天模拟超过一万笔“正常交易”，从而绕过平台监控模型，让账户被归类为正常商户1。
在报道调查的一个赌博平台上，用户可以通过银行卡转账或第三方支付“充值”，通过一个支付平台的单笔支付金额从 100 元到数千元不等，而收款账户属于登记为超市、餐饮、数码产品、家居用品和咨询服务的商户，也包括个人账户1。
报道援引北京市第三中级人民法院去年审结的一起案件。2019 年至 2020 年间，一名王姓被告伙同他人在北京市朝阳区等地，在未取得支付结算业务资质的情况下，以第三方支付平台为接口搭建支付结算平台，聚合支付通道，并利用空壳公司账户为赌博网站等客户提供非法资金结算服务并收取费用。结算金额超过 29,000,000 元1。
“在未获得支付结算业务资质的情况下，伙同他人以第三方支付平台为接口，搭建支付结算平台”
报道还描述了今年早些时候公布的一起案件，一名张姓被告在明知自己在协助网络赌博资金流转的情况下，纠集王、贾、赵、张等人在一处居民小区内搭建资金转移链条。
法官对该媒体表示，利用第四方支付平台为网络赌博归集资金的人，可能同时构成非法经营罪和帮助信息网络犯罪活动罪，如果事先与赌博犯罪分子有通谋，还可能构成赌博罪或开设赌场罪的共犯1。
报道称平台审核薄弱。海淀区法院一名工作人员表示，一些登记为“科技公司”的商户实际上在经营赌博业务，或者团伙利用购买或窃取的信息注册虚假账户，而平台对已注册商户缺乏持续监控1。即使一家公司的营业执照已被吊销，其申请的小程序支付接口仍可正常使用；在一起警方案件中，一些公司已被市场监管部门列入异常名录或吊销执照，但其支付账户仍在收款1。一名民警表示，一些支付机构只要求营业执照等基本材料，并不严格核实实际经营情况，而团伙则使用 PS 过的材料、购买“僵尸公司”记录或从个人手中购买账户1。
朝阳区法院一名法官杨妮表示，用于二次结算的个人账户会呈现出一些规律，比如短时间内多笔小额入账、单笔大额转出，或频繁在夜间支付，监控可以借此区分正常用户和犯罪工具1。报道补充说，团伙利用 AI 分析正常用户的交易习惯并生成“看起来正常”的数据，并通过虚假电商交易、加密货币转换或“跑分”平台多层转移资金，切换支付接口或平台，使资金链条断裂、难以追踪1。
对玩家意味着什么
对于从中国参与赌博的人来说，报道描述的是一条刻意伪装成普通交易的支付链条：充值款可能被转入与赌博毫无关系的商户账户或个人账户，而收款账户即使其背后的公司已被注销，仍能继续收款1。这一点很重要，因为一笔通过空壳公司或租来的个人账户到达赌博经营者的充值款，是中国当局视为犯罪资金流一部分的交易，报道也指出，这类案件中追踪资金和追回损失都很困难1。
报道没有说明个别赌客的账户会如何处理，除所引案件外，也没有关于玩家损失的数字报道。报道描述的机制，包括账户出现频繁小额入账、单笔大额转出或夜间活动，正是法官所说的用于识别犯罪工具的相同规律1。
接下来会怎样
报道提出的是建议，而非已宣布的措施。海淀区法院一名工作人员表示，行业规则应动态更新，以跟上第四方平台被滥用的方式，尤其是考虑到它们在网络赌博案件中出现的频率之高1。业内人士表示，支付机构应收紧商户准入，利用人脸识别等技术核实实际控制人，建立动态风险评级，更频繁地监控高风险商户，改进可疑交易识别，并部署能够自动切断问题商户的 AI 风控系统1。报道还呼吁以典型案例作为警示，并加强支付清算行业的自律1。报道没有给出时间表或具体的监管行动1。
